Estrategias de CIBanco
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ESTRATEGIAS DE CIBANCO?Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.
La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.
Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.
Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.
Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.
Referencias
Información Diaria:
| ÍNDICE | HOY | AYER |
|---|---|---|
| Índice de Bonos 0-3 años | 137.49 | 137.48 |
| Índice de Bonos 3-5 años | 134.24 | 134.19 |
| Info al 24-Abr-2024 |
| RENDIMIENTO ANUALIZADO | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Referencia | 1 día | Abril | Marzo | 12 meses | Acumulado 2024 |
Bonos 0-3 |
3.64% | -4.26% | 3.16% | 3.99% | 1.52% |
Bonos 3-5 |
15.10% | -11.83% | 3.52% | 3.25% | 0.04% |
| Cálculos al 24-Abr-2024 | |||||
Tabla
Rendimientos| FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) | FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) | FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) | FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +CIGUB | +CIGUMP | +CIGULP | +CIPLUS | +CIUSD Dólares | +CIBOLS México | +CIEQUS EEUU pesos | +CIEQUS EEUU dólares | NAVIGTR Pesos | NAVIGTR Dólares | AXESEDM Europa pesos | AXESEDM Europa euros | SURASIA Pesos | SURASIA Dólares | |
| 2023 | 11.83% | 9.89% | 12.79% | 11.94% | 4.38% | 30.25% | 43.50% | 65.01% | -7.50% | 6.34% | 13.00% | 25.80% | -3.99% | 12.25% |
| ENERO | 11.52% | 11.36% | 4.70% | 11.81% | 4.48% | 0.34% | 7.49% | 6.44% | 1.17% | 0.18% | 2.56% | 3.30% | -0.71% | -1.52% |
| FEB | 11.47% | 11.92% | 5.50% | 11.89% | 4.86% | -1.97% | 10.20% | 10.72% | -0.13% | 0.33% | 3.57% | 4.63% | 2.88% | 3.52% |
| MAR | 11.41% | 11.74% | 6.36% | 12.26% | 4.88% | 2.54% | -1.52% | 1.40% | -1.58% | 1.34% | 0.14% | 3.02% | 0.00% | 3.14% |
| ACUMULADO 2024 | 11.54% | 11.74% | 5.98% | 12.10% | 4.81% | 0.87% | 16.65% | 19.49% | -0.57% | 1.86% | 6.37% | 11.35% | 2.15% | 5.10% |
*Rendimientos al 27 de Mar de 2024
Rendimientos antes de comisiones e impuestos
ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓNEn Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.
Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:
- Expectativas de mercado
- Valor Intrínseco
- Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
- Correlación entre activos
- Tolerancia a desviaciones contra objetivos
Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.
El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).
El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.
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MULTI-ACTIVOS
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Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.
Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.
% Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓNCIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.
Nuestros fondos de inversión:
-
+CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D
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+CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
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+CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
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+CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D
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+CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D
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Fondos de Inversión
Estrategias de CIBanco ®
EN LOS MEDIOS-
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MILENIO DIARIO
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MILENIO TELEVISIÓN
CARTA AL
INVERSIONISTAAbril, 2024
Estimado inversionista:
El mes de marzo fue un mes más complicado que los anteriores debido principalmente a la incertidumbre de cuándo y cuánto bajarán las tasas de interés en los E.E.U.U lo anterior generó una enorme volatilidad en los mercados que al final cerraron con números negros, sin embargo, mucho más modestos que los alcanzados en los dos primeros meses del año. En este mes, Banco de México dio la noticia de que bajaría la tasa de interés de referencia del 11.25% al 11% lo cual fue bastante bien recibido por los mercados, no obstante, no quedó claro si este hecho marcará tendencia y es posible que no lo haga, de tal forma, que no debemos pensar que las tasas de interés en México tendrán una caída acelerada, más bien esta será paulatina.
Por lo que se refiere a los Estados Unidos, hoy los mercados ya aceptan que la tasa únicamente baje 50 puntos base en dos sesiones, comenzando la primera con 25 puntos en el mes de julio del presente año.
Abril será un mes muy interesante pues tendremos noticias de los primeros reportes corporativos de las principales empresas registradas en Nueva York al cierre del primer trimestre.
En términos generales, lo anterior está motivado por un comportamiento de la economía norteamericana más fuerte de lo previamente anticipado mostrando mucha fortaleza en el empleo y además niveles de consumo adecuados. En el caso de México la situación no es tan clara pues los primeros datos que recibimos indican que la economía mexicana podría crecer entre el 1.8% y el 2.8% seguramente veremos datos no muy halagüeños para México al primer trimestre de este año.
Nuestros fondos tuvieron resultados francamente satisfactorios, destaca el +CIGUB en pesos y el +CIUSD en dólares, también sobresalen el +CIEQUS en acciones norteamericanas y el AXESEDM* en acciones europeas. El SURASIA* empieza a dar resultados y la que sigue muy atrasada es la Bolsa Mexicana de Valores. Mantenemos nuestro optimismo moderado, en el sentido de que creemos que los reportes al primer trimestre darán justificación a los precios que han observado los principales activos.
Buscar por fecha
El jueves 11 de abril a las 10:00 am (ID de reunión: 808 563 1270, no requiere contraseña) tendremos nuestra videoconferencia mensual donde daremos cuenta con más detalle de los resultados de nuestros fondos.
*Está en la plataforma de CIEstrategias
Agradezco su confianza.
- Manuel Somoza
- Director general de CI Estrategias
Perfil del inversionista
Un plan de inversiones personales.
Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.
De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.
Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:
-
Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.
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Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.
-
Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).
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Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.
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Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.
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Llámenos
Para mayor información sobre nuestros productos y servicios o si requiere información general, llámenos al:
55 1100 1586
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Visítenos en sucursal
CDMX: Tel - 55 1100 1586. Calz. Gral. Mariano Escobedo No. 595 PB, Col. Polanco, V Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11560, Ciudad de México.
Guadalajara: Tel - 33 3648 4106. Av. De los Empresarios #135, PB Col Puerta de Hierro Zapopan Jalisco CP 45116
Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León
Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090
Puebla: 222 231 4895 - 22 2239 9030. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160
CIBanco Sucursal: {{title}}