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Estrategias de CIBanco

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¿QUÉ ES
ESTRATEGIAS DE CIBANCO?

Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.

La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.

Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.

Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.

Lic. Manuel Somoza

Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.

 

Referencias  

Información Diaria:

ÍNDICE HOY AYER
Índice de Bonos 0-3 años 129.59 129.56
Índice de Bonos 3-5 años 125.21 125.15
Info al 30-Sep-2022
RENDIMIENTO ANUALIZADO
Referencia 1 día Septiembre Agosto 12 meses Acumulado 2022

Bonos 0-3
10.45% -4.22% -2.72% 1.00% 0.48%

Bonos 3-5
18.74% -10.49% -6.26% -1.34% -2.17%
Cálculos al 30-Sep-2022

Tabla

Rendimientos  
FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS
  +CIGUB +CIPLUS +CIUSD Pesos +CIUSD Dólares +CIBOLS México +CIEQUS EEUU pesos +CIEQUS EEUU dólares NAVIGTR Pesos NAVIGTR Dólares AXESEDM Europa pesos AXESEDM Europa euros SURASIA Pesos SURASIA Dólares
2021 4.58% 4.54% 2.87% -0.07% 18.88% 19.56% 16.15% 7.49% 4.45% 22.25% 27.31% 2.39% -0.51%
ENERO 5.60% 5.69% 1.85% -0.05% -0.35% -7.37% -9.09% -0.69% -2.53% -8.07% -7.44% -4.15% -5.93%
FEBRERO 5.83% 5.17% -2.47% -0.17% 3.63% -3.88% -1.61% -2.87% -0.58% -5.25% -4.35% -1.32% 1.01%
MARZO 6.03% 4.60% -2.54% -0.04% 5.16% 2.38% 5.01% -2.90% -0.40% -1.95% 2.41% -3.11% -0.62%
ABRIL 6.58% 6.24% 3.02% 0.00% -4.29% -9.29% -11.96% 1.32% -1.66% -5.36% -3.38% -5.82% -8.59%
MAYO 6.92% 7.09% -4.56% -0.01% -1.69% -8.53% -4.17% -6.19% -1.72% -4.89% -2.93% -2.78% 1.86%
JUNIO 7.30% 7.22% 2.71% -0.28% -9.14% -3.05% -5.87% -5.10% -7.86% -9.02% -8.98% -2.02% -4.88%
JULIO 7.89% 8.58% 1.02% 0.17% -2.11% 7.53% 6.63% 1.25% 0.40% 9.21% 10.64% 1.30% 0.45%
AGOSTO* 8.32% 8.62% -0.40% 0.29% 0.06% -1.33% -0.65% -4.04% -3.38% -8.49% -5.92% 2.79% -2.12%
Acumulado 6.96% 6.80% -1.63% -0.09% -9.06% -22.20% -20.99% -17.90% -16.63% -30.02% -19.32% -19.03% -17.77%

*Rendimientos al 31 de Agosto de 2022

Rendimientos antes de comisiones e impuestos

ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓN

En Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.

Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:

  • Expectativas de mercado
  • Valor Intrínseco
  • Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
  • Correlación entre activos
  • Tolerancia a desviaciones contra objetivos

Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.

El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).

El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.

  • MULTI-ACTIVOS

  • Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.

    % Porcentajes
  • RENTA FIJA

  • Las Estrategias de Inversión Renta Fija es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Renta Fija tenemos definidos diferentes límites máximos.

    % Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓN

CIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.

Nuestros fondos de inversión:

  •  

    +CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D

  •  

    +CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D

  •  

    +CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D

   
 
Estrategias de CIBanco ®
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CARTA AL
INVERSIONISTA  
Septiembre, 2022
Apreciable inversionista:

El mes de agosto estuvo lleno de claroscuros. En los primeros 15 días, los mercados respondieron con optimismo ante una pequeña baja en la inflación de julio, sin embargo, en las últimas dos semanas del mes el panorama cambió radicalmente cuando muchos miembros de la Reserva Federal expresaron que el dato de la inflación de julio era bueno pero que no era suficiente, que la inflación seguía siendo muy alta y que la FED debería seguir subiendo las tasas de interés en forma agresiva hasta no alcanzar la meta del 2%. Lo anterior, culminó en la reunión de Jackson Hole en Wyoming, en la cual el presidente de la FED Jerome Powell en forma tajante dijo que el principal objetivo de la FED era controlar los precios y que haría todo lo necesario para lograrlo, aunque esto fuera doloroso para muchos. Con esta actitud los mercados en EEUU y en el mundo reaccionaron de forma negativa. Este pesimismo se ha prolongado a los primeros días de septiembre.

En esta carta quisiera ser muy franco y comentar donde veo las oportunidades y qué pensamos que puede suceder en el futuro próximo.

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TIPO DE CAMBIO. Este es un tema importante para todos nuestros clientes. Consideramos que el dólar este diciembre estará entre $20.60 y $20.80 pesos por dólar y que en diciembre del año entrante este entre $21.50 y $21.60. Es decir, la devaluación que estamos proyectando de ahora al 31 de diciembre 2022 es de 3% a 4% en 4 meses, que anualizado sería entre 12% y 16%. Muy importante, si el dólar se queda abajo de estos precios, el rendimiento no se alcanzaría.

Aquí la decisión que tiene que hacer el inversionista es qué prefiere, pesos seguros en el +CIGUB al 9.5% o rendimientos en pesos inciertos como producto de la devaluación en nuestro fondo +CIUSD del orden de 12% a 16%. Mi sugerencia es tener dinero en los dos fondos, hoy más en pesos porque el rendimiento esperado tiene más posibilidades, en tanto que el rendimiento en el fondo de dólares es incierto.

 

ATENTAMENTE

  • Firma
  • Manuel Somoza
  • Director general de CI Estrategias
FIMECAP

Perfil del inversionista

 

Un plan de inversiones personales.

Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.

De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.

Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:

  •  

    Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.

  •  

    Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.

  •  

    Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).

  •  

    Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.

  •  

    Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.

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    Para mayor información sobre nuestros productos y servicios o si requiere información general, llámenos al:

    55 1100 1586

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    Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León

    Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090

    Puebla: 222 231 4895 - 222 249 8298. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160