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Estrategias de CIBanco por Somoza Musi

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¿QUÉ ES
ESTRATEGIAS DE CIBANCO POR SOMOZA MUSI?

Estrategias de CIBanco por Somoza Musi®, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.

El objetivo de Estrategias de CIBanco por Somoza Musi® es brindar asesoría personalizada a patrimonios de personas físicas, morales e instituciones como fondos de pensiones y ahorro, cuidando dos ejes fundamentales: proteger y hacer crecer los patrimonios, tomando riesgos calculados de acuerdo con el perfil individual de cada cliente.

La función principal es la conformación de Portafolios de Inversión (renta fija, renta variable en moneda nacional y en dólares) diseñados con base en las necesidades de cada cliente y que serán gestionados por los estrategas del equipo de Estrategias de CIBanco por Somoza Musi® y su Comité de inversión, y se ejecutan en CICasa de Bolsa.

  • Lic. Manuel Somoza
    Lic. Manuel Somoza

    Presidente de Estrategias de CIBanco por Somoza Musi®. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.

  • Lic. Juan S. Musi
    Ing. Juan S. Musi

    Ejecutivo con más de dos décadas de experiencia en el sector financiero. Graduado de la Universidad Iberoamericana como Ingeniero Industrial y ostenta una maestría en Finanzas de la Universidad Anáhuac.
     

TABLA
RENDIMIENTOS
RENDIMIENTOS EFECTIVOS
MULTI-ACTIVOS
Conservador Moderado Agresivo
2014 4.63% 6.83% 9.01%
2015 2.88% 3.39% 3.88%
2016 2.45% 2.41% 2.52%
Enero 0.05% -0.09% -0.45%
Febrero 0.01% -0.22% -0.48%
Marzo 0.51% 0.56% 0.64%
Abril 0.16% 0.14% 0.13%
Mayo 0.49% 0.70% 1.04%
Junio 0.29% 0.31% 0.32%
Julio 0.37% 0.44% 0.72%
Agosto 0.24% 0.21% 0.18%
Septiembre 0.34% 0.36% 0.46%
Octubre 0.17% 0.06% -0.20%
Noviembre 3.71% 3.26% 5.01%
RENDIMIENTOS ANUALIZADOS
RENTA FIJA
Conservador Moderado Agresivo
2014 3.35% 3.73% 3.98%
2015 3.71% 4.30% 4.69%
2016 3.42% 3.42% 3.49%
Enero 3.18% 3.07% 2.99%
Febrero 3.51% 3.43% 3.37%
Marzo 3.92% 3.97% 4.07%
Abril 3.26% 3.26% 3.44%
Mayo 1.97% 2.14% 2.31%
Junio 3.62% 3.69% 3.85%
Julio 3.51% 3.48% 3.46%
Agosto 3.88% 3.84% 3.94%
Septiembre 3.56% 3.57% 3.58%
Octubre 3.72% 3.21% 2.76%
Noviembre 0.95% -2.54% -5.94%
FIMECAP

Perfil del inversionista

 

Un plan de inversiones personales.

Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.

De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.

Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:

  •  

    Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.

  •  

    Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.

  •  

    Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).

  •  

    Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.

  •  

    Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.

ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓN

En Estrategias Dinámicas de CIBanco por Somoza Musi® creamos 7 estrategias dinámicas, 3 Multi-Activos, Renta Fija y una en USD, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros 7 portafolios.

Cada estrategia dinámica es una combinación de portafolios que permite lograr una diversificación adecuada de acuerdo con los diferentes niveles de riesgo. La composición de las estrategias dinámicas se determina tomando en cuenta:

  • Expectativas de mercado
  • Valor intrínseco
  • Estabilidad / Variabilidad del precio de los activos
  • Correlación entre activos
  • Tolerancia a desviaciones contra objetivos

Cada estrategia se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo las estrategias que ofrecemos se clasifican en Conservadora, Moderada y Agresiva.

El proceso de optimización se realiza a nivel portafolio, respecto a su benchmark, y a nivel estrategia, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).

El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad) las necesidades del cliente, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.

  • MULTI-ACTIVOS

  • Las Estrategias Dinámicas Multi-Activos son nuestras combinaciones de portafolios de Deuda y de Renta Variable.

    Para la estrategia multi-activos tenemos definidos diferentes límites máximos por portafolio.

    % Porcentajes
  • RENTA FIJA

  • Las Estrategias Dinámicas Renta Fija son nuestras combinaciones de portafolios de deuda. Para cada estrategia renta fija tenemos definidos diferentes límites máximos por portafolio

    % Porcentajes
PORTAFOLIOS
DE INVERSIÓN

Es una selección de documentos valores que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero.

Los Portafolios de Inversión se integran con los diferentes instrumentos que el inversionista haya seleccionado. Para hacer su elección, debe tomar en cuenta aspectos básicos como el nivel de riesgo que está dispuesto a correr y los objetivos que busca alcanzar con su inversión.

Por supuesto, antes de decidir cómo se integrará el Portafolio, será necesario conocer muy bien los instrumentos disponibles en el mercado de valores a fin de elegir las opciones más convenientes y de acuerdo con sus expectativas.

   
 
ESTRATEGIAS DE SOMOZA MUSI ®
EN LOS MEDIOS
  • IMAGEN RADIO

  • MILENIO DIARIO

  • MILENIO TELEVISIÓN

CARTA AL
INVERSIONISTA
Enero, 2016
ESTIMADO INVERSIONISTA:

Pensamos que los mercados tendrían un buen comportamiento en diciembre, una vez que la RESERVA FEDERAL finalmente se decidiera a iniciar el proceso de normalización de sus tasas de interés. Al darse la noticias, los mercados reaccionaron en forma positiva, sin embargo, el júbilo duró poco, toda vez que importantes bajas en el precio del petroleo echaron a perder "la fiesta". Las prinicpales bolsas del mundo tivueron números rojos en el mes: En México el IPC bajo -1.02%, Dow Jones -1.66%, S&P -1.75%, en Europa el EUROSTOXX -5.09% y en Japón y China los rendimientos de -2.26% y 2.72% respectivamente.

Además de lo anterior, el peso y otras importantes monedas perdieron valor con respecto al dólar. A pesar de esto, nuestras Estrategias Multi-Activos tuvieron rendimientos positivos y logramos evitar pérdidas. Por lo que se refiere a las Estrategias en Renta Fija los resultados fueron bastante buenos.

 

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El 2015, fue el peor año en el mundo desde el 2008 para los activos de riesgo, representados fundamentalmente por las bolsas. Lo cual impidió que las Estrategias más riesgosas dieran buenos resultados. Las razones fueron muchas y variadas, por un lado el atraso en la decisión de la FED para empezar a subir las tasas de interés en lugar de dar tranquilidad, creó nerviosismo y especulación. La fortaleza del dólar supero cualquier expectativa y las devaluaciones de todas las monedas con respecto a la divisa norteamericana, afectaron los resultados de las empresas transnacionales que cotizan en las bolsas de los países más desarrollados del mundo y también lesionó la situación financiera de muchas naciones en proceso de desarrollo. El comercio mundial, disminuyó por un dólar muy fuerte y porque la segunda economía del mundo (CHINA) disminuyó sensiblemente su tasa de crecimiento. En este entorno se derrumbaron los precios de las materias primas, con el petróleo liderando la caída. Las bajas en los precios del hidrocarburo, debilitaron la actividad industrial de los grandes productores como EEUU y también de sectores que son proveedores de la industria energética a nivel mundial.

ATENTAMENTE

  • Firma
  • Manuel Somoza Alonso
  • Presidente del CI Estrategias por Somoza Musi

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